Covered California Plan Gold 80

Inscribirse en el Plan de Covered California nivel Gold 80 es usualmente recomendable para personas que tienen costos de atención médica por encima del promedio o prefieren tener copagos y deducibles más bajos cuando van al médico.

El plan Gold 80 ofrece buenos costos de bolsillo para sus servicios médicos diarios normales. Esto incluiría cosas como visitas al médico, que tienen un copago de solo $35 o visitas a médicos especialistas, que tienen un copago de solo $65. Además, los medicamentos genéricos tienen un copago de $15 y su análisis de laboratorio se fija en $40 y las radiografías tienen un copago de $75. Aparte de los copagos más bajos, el aspecto más importante del plan Gold 80 es el dinero máximo que alguien puede gastar por año si sucede algo médicamente caro. Algo como un infarto, cáncer o una cirugía. Estos tipos de costos médicos, sin cobertura médica, pueden costar cientos de miles de dólares. Sin embargo, con el plan Gold, no hay un deducible inicial que pagar y su costo anual está limitado a $8,200 para una persona y $16,400 para una familia. Esto se compara con los planes de mayor precio como Platinum, que tienen un desembolso máximo de hasta $4500 para una sola persona o $9000 para una familia, o planes de menor precio como Silver 70 que tienen un deducible de $4000 que debes pagar primero. Si está interesado en ver más información sobre el plan Gold 80 a través de Covered California, no dude en visitar nuestro sitio web www.enrollsocal.com para obtener más información o contáctenos directamente al 844-367-655. Nuestros servicios son 100% gratuitos y estamos certificados con Covered California para brindar asistencia, inscripciones, renovaciones y asistencia a su cuenta todo el año sin costo. 

¿Cómo calificar para el Plan Gold 80?

La mayoría de las personas que solicitan el plan Gold 80 buscan un plan que no tenga deducibles y copagos bajos, pero que estén dispuestos a pagar más mensualmente por él. Puede solicitar el plan Gold 80 a través de Covered California o puede solicitarlo fuera de Covered California directamente con la compañía de seguros. Pero si presenta la solicitud fuera de Covered California no será elegible para recibir asistencia con las primas. El rango de ingresos para la elegibilidad en el plan Gold 80 está entre el 138% del nivel de pobreza federal (FPL) y más, no hay límite máximo para sus ingresos para el plan Gold 80. Pero si sus ingresos superan el 600% del nivel federal de pobreza, no será elegible para un subsidio estatal o federal. Si es un niño o tiene niños menores de 18 años, entonces no serán elegibles para el Gold 80 a menos que el ingreso familiar sea superior al 266% del FPL. Si los ingresos están por debajo del 266% del FPL, los niños serán elegibles para un seguro médico gratuito a través de Medi-cal. También podemos ayudar con las inscripciones de Medi-Cal.

¿El plan Gold 80 es bueno para usted?

Si usted es alguien que prefiere tener copagos y deducibles más bajos y está dispuesto a pagar primas mensuales más altas, el plan Gold 80 funcionará bien para usted. Es un plan que tiene costos por servicios médicos superiores al promedio. Tiene un costo más bajo para la atención médica y es muy adecuado para las personas que planean usar servicios médicos más altos de lo habitual durante el año.

Consideraciones Adicionales

Una cosa a tener en cuenta con el plan Gold 80 es que el plan está diseñado para personas que tienen costos de atención médica por encima del promedio. Pero también significa que debe pagar más mensualmente para garantizar que sus costos de uso sean más bajos. Por lo tanto, si está relativamente sano y solo necesita cobertura médica para evitar la multa del seguro médico de California, o simplemente la necesita para chequeos, el plan Silver 70 o Bronze 60 puede ser una mejor opción para considerar. Además, si sus ingresos fluctúan y disminuyen durante el año, es posible que pueda calificar para un plan Enhanced Silver que en realidad puede tener mejores beneficios que su plan Gold 80 pero por un costo menor.

Otra consideración importante es que, si elige un plan PPO, es particularmente importante comprender que en realidad hay dos conjuntos de precios para los servicios médicos. La primera es si acude a un médico que está contratado directamente con su compañía de seguros de salud, para el plan en el que está inscrito. Este médico se considera “en la red”. Pero si su médico no tiene un contrato directo con el plan de seguro en el que está inscrito, se considerará “fuera de la red”. En este caso, se le cobrará una tarifa más alta por sus servicios médicos.